保险处罚2_副本

保监局处罚文件学习笔记-锦和保险巴盟分公司

2018年9月26日内蒙古保监局对锦和保险销售巴彦淖尔市分公司进行了行政处罚,处罚的理由是“未制作客户告知书”、“未按规定建立完整规范的业务档案”,锦和保险销售巴彦淖尔市分公司是专业代理公司,因此上面的过错违反了《保险专业代理机构监管规定》(2015年修改),经过查询、学习该办法,了解到文件的详细规定是这样的:

1 未制作客户告知书

《保险专业代理机构监管规定》(2015年修改)
第三十四条
 保险专业代理机构应当制作规范的客户告知书,并在开展业务时向客户出示。

客户告知书至少应当包括保险专业代理机构以及被代理保险公司的名称、营业场所、业务范围、联系方式等基本事项。

保险专业代理机构及其董事、高级管理人员与被代理保险公司或者相关中介机构存在关联关系的,应当在客户告知书中说明。

第七十五条  保险专业代理机构违反本规定第三十四条,未按规定制作、出示客户告知书的,由中国保监会责令改正,给予警告,处1万元以下罚款;对该机构直接负责的主管人员和其他责任人员,给予警告,处1万元以下罚款。

2 按规定管理业务档案

《保险专业代理机构监管规定》(2015年修改)
第五十七条
 保险专业代理机构应当妥善保管业务档案、会计账簿、业务台账以及佣金收入的原始凭证等有关资料,保管期限自保险合同终止之日起计算,保险期间在1年以下的不得少于5年,保险期间超过1年的不得少于10年。

第三十一条 保险专业代理机构应当建立完整规范的业务档案,业务档案应当至少包括下列内容:
(一)代理销售保单的基本情况,包括保险人、投保人、被保险人名称或者姓名,代理保险产品名称,保险金额,保险费,缴费方式等;
(二)保险费代收和交付被代理保险公司的情况;
(三)保险代理佣金金额和收取情况;
(四)其他重要业务信息。
保险专业代理机构的记录应当真实、完整。

第八十二条  保险专业代理机构有下列情形之一的,由中国保监会责令改正,给予警告,没有违法所得的,处1万元以下罚款,有违法所得的,处违法所得三倍以下的罚款,但最高不得超过3万元;对该机构直接负责的主管人员和其他责任人员,给予警告,处1万元以下罚款:
(一)未按规定缴纳监管费;
(二)未按规定在住所或者营业场所放置许可证或者许可证复印件(加盖所属法人机构公章)、营业执照;
(三)未按规定交回许可证;
(四)未按规定办理许可证变更登记或者未按期申请延续许可证;
(五)未按规定管理业务档案;
(六)未按规定使用独立账户代收保险费;
(七)临时负责人实际任期超过规定期限;
(八)未按规定进行公告;
(九)从代收保险费中坐扣代理佣金;
(十)代投保人签订保险合同。