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《非法集资风险防控工作方案》-学习笔记

《保险公司合规管理办法》(保监发〔2016〕116号),对以前的合规指引进了修订,主要有四个方面:一是明确“三道防线”的合规管理框架;二是提高对公司合规部门设置、合规人员配备的要求;三是提升合规管理的履职保障;四是加强合规的外部监督。此次学习主要了解了下面两个方面的内容:

一、保险公司三道防线的内容和职责

第二十条 保险公司应当建立三道防线的合规管理框架,确保三道防线各司其职、协调配合,有效参与合规管理,形成合规管理的合力。

第二十一条 保险公司各部门和分支机构履行合规管理的第一道防线职责,对其职责范围内的合规管理负有直接和第一位的责任。

保险公司各部门和分支机构应当主动进行日常的合规管控,定期进行合规自查,并向合规管理部门或者合规岗位提供合规风险信息或者风险点,支持并配合合规管理部门或者合规岗位的合规风险监测和评估。

第二十二条 保险公司合规管理部门和合规岗位履行合规管理的第二道防线职责。合规管理部门和合规岗位应当按照本办法第十六条规定的职责,向公司各部门和分支机构的业务活动提供合规支持,组织、协调、监督各部门和分支机构开展合规管理各项工作。

第二十三条 保险公司内部审计部门履行合规管理的第三道防线职责,定期对公司的合规管理情况进行独立审计。

二、保险公司及其相关责任人违反本办法规定的,中国保监会可以采取的监管措施

第三十八条 保险公司及其相关责任人违反本办法规定的,中国保监会可以根据具体情况采取以下监管措施:
(一)责令限期改正;
(二)调整风险综合评级;
(三)调整公司治理评级;
(四)监管谈话;
(五)行业通报;
(六)其他监管措施。

对拒不改正的,依法予以处罚。