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保险公司反洗钱法律法规-学习笔记

今天学习了保险公司反洗钱方面的法律法规,了解到了保险公司的反洗钱义务,具体内容有:客户身份识别、交易记录留存、大额可疑交易报告以及相关的法律责任等内容。

反洗钱的含义:
第二条
 本法所称反洗钱,是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动,依照本法规定采取相关措施的行为。选自《反洗钱法》

相关法律法规:
《反洗钱法》
(中华人民共和国主席令第五十六号)
《保险业反洗钱工作管理办法》(保监发〔2011〕52号)
《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(人行、银监会、证监会、保监会令〔2007〕第 2号)
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令〔2016〕第3号)注:该文件部分内容已修订,详见《中国人民银行关于修改〈金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法〉的决定》(〔2018〕 第 2 号)

一、保险公司的核心反洗钱义务

(一)客户身份识别;
(二)客户身份资料和交易记录保存;
(三)大额交易和可疑交易报告。 继续阅读保险公司反洗钱法律法规-学习笔记

《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》笔记

前一段时间很多金融机构都在弄什么“两加强,两遏制”、”防范非法集资”和”反洗钱“等活动,至于”反洗钱“这个事,一直想了解这方面的内容,今天终于看了《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,现对文件中里面涉及保险业的客户身份识别制度做一下笔记: 继续阅读《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》笔记